SEPA-Lastschrift
Wir bieten in Fynn eine native Integration mit SEPA XML Export funktion an.
Voraussetzungen
Gläubiger-Identifikationsnummer beantragen
Um am SEPA Lastschrift verfahren teilzunehmen, braucht Ihr Unternehmen eine Gläubiger-Identifikationsnummer. Sofern Ihr Unternehmen noch nicht über eine solche Gläubiger-Id verfügt, kann diese bei der Bundesbank beantragt werden.
Weitere Informationen zum Thema Gläubiger-Identifikationsnummer Sie auf der Seite der Bundesbank.
Gläubiger-Identifikationsnummer hinterlegen
Wie Sie die Gläubiger-Identifikationsnummer konfigurieren in Fynn, finden Sie hier.
Allgemeine Einstellungen
In unseren allgemeinen Einstellungen unter Zahlungsverarbeitung → "SEPA-Lastschrift", kannst Du die Zahlungsmethode SEPA konfigurieren. Das Bankkonto, welches zum Einzug von SEPA-Zahlungen verwendet wird, kann ungleich dem sein, welches für eingehende Zahlungen verwendet wird.
Klicke auf der rechten Seite auf den Button "Bearbeiten". Anschließend kannst Du alle Felder bearbeiten.
Für einen validen Export, brauchen wir die Gläubiger-ID deines Unternehmens.
SEPA-Sammlerauftrag
Wird SEPA-Sammlerauftrag aktiviert, erscheinen alle Zahlungen in diesem SEPA-Export als Gesamtposten auf dem Kontoauszug. Sollen lieber alle Positionen transparent sichtbar sein und als einzelne Position auf dem Konto erscheinen, lasse die Checkbox deaktiviert.
Wenn Du Dir hier nicht sicher bist, sprich das bitte mit Deinem Steuerberater vorher ab, welche Option für Dein Unternehmen am besten geeignet ist.
Verwendungszweck auf dem Kontoauszug
Um Probleme beim Import deiner Bank zu verhindern, achte bitte darauf, dass die Zeichenkette in dem Verwendungszweck des Kunden nicht mehr als 140 Zeichen überschreitet und bitte vermeide ebenfalls Umlaute.
Aktuell unterstützen wir im Export von SEPA-Lastschrift zwei Variablen:
| Variable | Ausgabe |
|---|---|
{{ invoice.documentId }} | Rechnungsnummer |
{{ invoice.finalizationDate }} | Rechnungsdatum |
{{ customerNumber }} | Kundennummer |
Diese Variablen können im Verwendungszweck beliebig oft verwendet werden.
Hinweis: Die Begrenzung auf 140 Zeichen gilt für die reellen Daten in der Export-Datei. Die Variable {{ invoice.documentId }} kann bspw. zu RE1234 auflösen. Hierbei muss lediglich die Zeichenlänge von RE1234 beachtet werden.
SEPA XML Version
Zum aktuellen Zeitpunkt unterstützen wir zwei Formate für den SEPA-XML-Export an deine Bank:
- pain.008.002.02
- pain.008.001.02
Falls Du nicht weißt, welches Format Du für Deine Bank brauchst, sprich gerne vorab mit Deiner Bankberaterin. Erstelle Exporte können nicht mehr in ein anderes Format umgewandelt werden.
Solltest Du ein anderes Format brauchen, sprich uns bitte an.
Ausführungstage (in vollen Tagen)
Die Ausführung der SEPA-Lastschrift wird bei Fynn mit dem Rechnungsdatum + Ausführungstage berechnet. Steht bspw. in der Variable Ausführungstage 5 Tage und die Rechnung wurde am 01.01. erstellt, so wird die Zahlung für den Einzug auf den 06.01. datiert.
Rechnungsdatum als Ausführungsdatum verwenden
Hierbei wird Ausführungstage ignoriert und das Datum der Rechnung verwendet, diese Option ist eher unüblich.
Kontodetails
Trage hier bitte die Bank- und Kontodaten der Bank ein, bei dieser Du den SEPA-Export ausführen möchtest.
Durchführung
SEPA-XML-Export erstellen
Um einen SEPA-XML-Export zu erstellen, klicke in Fynn auf der linken Seite auf "SEPA-Export". Auf dieser Seite kannst die XML-Datei für deine Bank generieren. Nach der Generierung steht diese als Download zur Verfügung.
Bitte achte darauf, dass Du das zeitnah nach Erstellung der Rechnungen machst.
Eingehende SEPA-XML Zahlungen
Wir bieten hier eine PSD2-Schnittstelle für Bankkonten an, diese kannst Du unter Bankkonto verbinden konfigurieren. Mit dieser Methode werden Deine eingehenden Zahlungen bis zu 4x täglich mit Deinen offenen Rechnungen in Fynn abgeglichen und automatisch als bezahlt markiert. Sollte eine Rechnung nicht zugeordnet werden können, kannst Du diese durch den Bankkontenabgleich manuell zuordnen. Dies kannst Du im Fynn Wallet im Menü unter "Eingehende Transaktionen" machen.
Damit deine Zahlungen automatisch zugeordnet werden können, muss zwingend deine Rechnungsnummer im Verwendungszweck stehen.