Liquidität

Die Seite Liquidität zeigt das Geld, das tatsächlich fließt: was eingegangen ist, was offen ist, wer spät zahlt und welche Rechnungen in den nächsten Monaten kommen. Alle Beträge auf dieser Seite sind brutto, weil deine Kunden die Umsatzsteuer mitbezahlen. Die Beispiele stammen aus der Taktwerk GmbH, Zeitraum Januar bis Dezember 2026, Stand 01.10.2026. Oktober ist also der laufende Monat, November und Dezember liegen in der Zukunft.

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Kennzahlen

Die DSO (Days Sales Outstanding) sagt, wie lange ein Euro Rechnungsbetrag im Schnitt offen bleibt. Fynn teilt die offenen Forderungen durch den Rechnungsbetrag der letzten drei beziehungsweise zwölf Monate und rechnet das Ergebnis in Tage um. Die Tage zählen erst ab dem ersten Monat mit Rechnungen, im laufenden Monat nur bis heute. Eine DSO von 13,3 Tagen bei einem Zahlungsziel von 14 Tagen heißt: Deine Kunden zahlen im Schnitt pünktlich.

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Cashflow und Rechnungsprognose

Das Diagramm zeigt je Monat den Zahlungseingang, den Zahlungsausgang und das Netto daraus. Fährst du mit der Maus über einen Monat, zeigt der Tooltip die Teile: zurückgekommene Erstattungen im Zahlungseingang, Erstattungen, Rücklastschriften und Chargebacks, Auszahlungen und Rücklastschrift-Gebühren im Zahlungsausgang und die Zahl der Korrekturen, zum Beispiel „Korrekturen: 1 Paar”. Ab dem laufenden Monat kommen gestrichelte Balken dazu: die Rechnungsprognose. Die Rechnungsprognose sind die Rechnungen, die Fynn aus deinen laufenden Abos erwartet, nach Rechnungsdatum und brutto. Für Oktober 2026 sind das 63.798,56 € aus 53 erwarteten Rechnungen. Die Prognose sagt nicht, wann bezahlt wird. Sie zeigt, welche Rechnungen entstehen. Wann das Geld eingeht, hängt vom Zahlungsverhalten deiner Kunden ab. Die Linien Ø je Monat zeigen den Durchschnitt jeder Reihe. Der Durchschnitt des Zahlungseingangs läuft über die Monate bis zum laufenden Monat, der Durchschnitt der Prognose über die Monate ab dem laufenden Monat. Bei der Taktwerk GmbH sind das 52.376 € Zahlungseingang und 63.498 € Rechnungsprognose je Monat. Die Linie der Rechnungsprognose ist zunächst ausgeblendet, damit sie die tatsächlichen Zahlungen nicht überdeckt. Du blendest sie über die Legende ein. Gibt es nur einen Prognosemonat, zeichnet Fynn keinen Durchschnitt. Ein Klick auf einen Balken öffnet die Zahlungen oder die erwarteten Rechnungen dieses Monats. Kann Fynn für einzelne Abos keine Prognose erstellen, zum Beispiel weil ihre Abrechnungsdaten unvollständig sind, fehlen diese Abos in der Rechnungsprognose. Die Karte sagt dann „Prognose unvollständig” und wie viele Abos fehlen, ein Klick darauf öffnet die Hinweise mit diesen Abos. Prognosebalken ohne Wert entfallen, und der Durchschnitt der Prognose wird nicht gezeigt. In den Tabellen tragen die Prognosezeilen den Zusatz „unvollständig”, und Monate ohne Prognose zeigen einen Strich statt 0,00 €. So liest niemand eine fehlende Prognose als „keine Rechnungen”.

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Forderungsalter und Forderungsverlauf

Das Forderungsalter teilt die heute offenen Forderungen danach auf, wie lange ihre Fälligkeit überschritten ist: nicht fällig, 1 bis 30 Tage, 31 bis 60, 61 bis 90 und über 90 Tage. Unter Top-Kunden siehst du, wer die größten offenen Beträge hat. Bei der Taktwerk GmbH sind heute 28.656,90 € offen. 21.734,64 € davon sind noch nicht fällig, 6.922,26 € sind überfällig, davon 5.044,44 € seit höchstens 30 Tagen. Der Forderungsverlauf zeigt dieselben Forderungen an jedem Monatsende: offen insgesamt und überfällig zum Monatsende.

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Überfällig heute oder zum Monatsende

Die Seite kennt zwei Arten von überfällig, und sie können verschieden sein. Überfällig zum Monatsende zählt jede Forderung, deren Fälligkeit vor dem letzten Tag des Monats liegt. Das gilt auch für den laufenden Monat: Eine Rechnung, die am 20. fällig ist, zählt schon am 5. als überfällig zum Monatsende. Für Monate nach dem laufenden schreibt Fynn die heute offenen Rechnungen fort und nimmt keine Zahlung an. Deshalb steht im November und Dezember der volle offene Betrag als überfällig.

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Zahlungsverhalten

Das Zahlungsverhalten zeigt je Zahlungsart, wie viele Tage vom Abschluss einer Rechnung bis zu ihrer vollständigen Zahlung vergehen und welcher Anteil pünktlich bezahlt wird. Es zählen nur bezahlte Rechnungen. Kunden, die auf Rechnung zahlen, brauchen bei der Taktwerk GmbH im Schnitt 22,2 Tage, und nur 21 % zahlen bis zur Fälligkeit. Wer mehr Kunden auf SEPA-Lastschrift umstellt, verkürzt die DSO. Ein Klick auf einen Punkt im Diagramm öffnet die Rechnungen dieses Monats.

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Abgleich Vertrag und Rechnung

Diese Karte listet jede Abweichung zwischen Vertrag und Rechnung einzeln, mit Kunde, Produkt, Monat, Vertrag, Rechnung, Differenz, Ursache, Beleg und Abo. Die Differenz ist Vertrag minus Rechnung, wie in der Zeile Differenz Vertrag zu Rechnung der MRR-Tabelle. Die Hafenkontor Spedition GmbH hat im Januar 2026 laut Vertrag 4.224,00 € für die Plattform, abgerechnet wurden 3.760,00 €. Die Differenz von +464,00 € heißt: 464,00 € sind nicht abgerechnet. Bei der Eichenhof Senioren GmbH ist es umgekehrt. Im Juli 2026 stehen 149,00 € im Vertrag und 298,00 € auf der Rechnung, die Differenz ist -149,00 €. Über den ganzen Zeitraum ergibt sich +743,10 €. Die Summe je Monat ist genau der Wert der Zeile Differenz Vertrag zu Rechnung in der MRR-Tabelle. Jede Zeile nennt den Beleg, mit dem der Monat abgerechnet wurde, und über Hinweis öffnest du die Erklärung dazu. Hat eine Zeile mehrere Ursachen, stehen ihre Teile einzeln darunter. Zwei Zusätze helfen beim Einordnen: Die Karte zeigt zunächst 25 Zeilen, Alle anzeigen öffnet den Rest. Was die einzelnen Ursachen bedeuten und was du tun kannst, steht in der Tabelle der Gründe.

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Die Forderungen-Tabelle

Die Forderungen-Tabelle ordnet jede Rechnung dem Monat zu, in dem sie abgeschlossen wurde, und zeigt, was aus ihr geworden ist. Sie hat fünf Abschnitte.

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Rechnungsbetrag

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Status

Jede Rechnung des Monats steht heute in genau einem Status. Die Status-Zeilen ergeben zusammen immer den Rechnungsbetrag brutto, das zeigt die Zeile Summe Status. Im September 2026 wurden Rechnungen über 67.062,57 € brutto abgeschlossen. Davon sind heute 42.103,00 € bezahlt, 21.734,64 € offen und 3.224,93 € überfällig: 42.103,00 + 21.734,64 + 3.224,93 = 67.062,57 €.

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Zahlungseingang oder Bezahlt bis heute

Zwei Zeilen der Tabelle klingen ähnlich und beantworten verschiedene Fragen. Ein Beispiel aus dem August 2026: Im August gingen 72.095,37 € ein. 45.130,08 € davon bezahlten Rechnungen aus dem August, 26.851,64 € ältere Rechnungen, und 113,65 € waren eine zurückgekommene Erstattung. Die Rechnungen aus dem August sind bis heute mit 62.896,36 € bezahlt, das zeigt die Zeile Bezahlt bis heute: 45.130,08 € kamen im August, 17.766,28 € erst im September. Diese 17.766,28 € stehen im September als Zahlungseingang für Rechnungen anderer Monate. Der Zahlungseingang eines Monats passt deshalb zu deinem Kontoauszug. Bezahlt bis heute passt zu den Status-Zeilen darüber. Der Abschnitt Cash enthält den Zahlungseingang mit seinen Teilen und den Zahlungsausgang. Aufgeklappt teilt sich der Zahlungsausgang in Erstattungen, Rücklastschriften und Chargebacks, Auszahlungen und Rücklastschrift-Gebühren. Dieselbe Aufteilung zeigt der Tooltip eines Monats im Cashflow-Diagramm.

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Rücklastschriften, Korrekturen und zurückgekommene Erstattungen

Negative Buchungen auf einer Zahlung oder Erstattung können sehr Verschiedenes bedeuten. Fynn ordnet sie nur mit einem Nachweis zu und rät nie: Eine negative Überweisung ist entweder zurückgesandtes Geld oder eine Korrektur. Korrekturen sind Buchungen, die sich gegenseitig aufheben: eine von Hand erfasste Zahlung, die später mit einer Gegenbuchung über denselben Betrag storniert wurde. Die Zeile Korrekturen steht neben Zahlungseingang und Zahlungsausgang und teilt sich in storniert (die ursprüngliche Buchung, im Monat ihres Zahldatums) und Gegenbuchung (negativ, im Monat der Gegenbuchung). Über einen Zeitraum mit beiden Buchungen ergibt sie 0. Ein Beispiel: Eine Überweisung über 1.943,27 € wird im Mai erfasst und im Juli gegengebucht. Der Mai zeigt unter storniert +1.943,27 €, der Juli unter Gegenbuchung -1.943,27 €, und die Rechnung ist wieder offen. Ein Klick auf einen Betrag unter storniert oder Gegenbuchung öffnet nur die Buchungen dieser Seite, ein Klick auf Korrekturen beide. Zu jeder Korrektur gibt es den Hinweis „Buchung per Gegenbuchung storniert”. Seine Erklärung nennt beide Buchungen mit Datum, Zahlungsart und Rechnung. Die Rücklastschrift-Gebühr zählt im Zahlungsausgang, die Rechnung wird um den eingezogenen Betrag wieder offen. Wird eine Lastschrift über 414,12 € mit 418,62 € zurückgebucht, zählen 414,12 € als Rücklastschrift und 4,50 € als Gebühr. Offen ist danach die Rechnung mit 414,12 €.

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Offen zum Monatsende und Guthaben an Kunden

Ein Guthaben an Kunden entsteht zum Beispiel, wenn ein Kunde eine Rechnung über 1.190,00 € bezahlt und die Rechnung danach um 119,00 € gutgeschrieben wird, ohne dass du das Geld zurückzahlst. Wie lange ein Betrag hier zählt, hängt von seiner Herkunft ab: Fynn zeigt diese Beträge getrennt von den offenen Forderungen. Zu jedem solchen Fall gibt es einen Hinweis.

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Rechnungsprognose

Die letzten beiden Zeilen zeigen die erwarteten Rechnungen brutto und netto. Für vergangene Monate sind sie 0,00 €. Monate nach dem laufenden tragen im Kopf den Zusatz Prognose und nennen, wie viele Rechnungen erwartet werden, im Oktober 2026 sind es 53. Ein Klick auf eine Prognosezelle zeigt je erwarteter Rechnung ihren Abrechnungszeitraum und, bei nachzuholenden Zeiträumen, seit wann sie abrechenbar ist. Eine offene Gutschrift steht als eigene Zeile „Offene Gutschrift” mit negativem Betrag.

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Buchhaltung abgeschlossen

Ein Schloss im Monatskopf bedeutet, dass die Buchhaltung diesen Monat abgeschlossen hat. Belege und Zahlungen dieses Monats lassen sich in der Buchhaltung nicht mehr ändern. Dieser Abschluss ist ein anderer als der Monatsabschluss der Finanzauswertung. Der Monatsabschluss hält den MRR fest. Zahlungen und Forderungen folgen dem Abschluss der Buchhaltung. Wird eine Zahlung für einen Monat erfasst, dessen Buchhaltung schon abgeschlossen ist, zählt sie in dieser Seite in ihrem Monat, die Buchhaltung bucht sie aber im offenen Monat. Fynn weist das mit dem Hinweis „Änderung nach Monatsabschluss” aus.

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Häufige Fragen

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